PS XCHECKER™

サービスの特徴

※自社調べ（国内における「オンライン顧客デューデリジェンスサービス」として2025年2月時点）」

「うちは関係ない」と思っていませんか？

犯罪への加担、罰則と業務停止、そして信用損失

マネー・ロンダリング対策は、海外や銀行だけの問題ではなく、一般企業にとっても極めて重要なリスク管理の一環です。むしろ、コンプライアンスの中でも最優先すべき課題の一つであり、適切な対策を怠れば、企業の信用失墜や事業継続の危機につながる可能性があります。

対策が不十分な企業は、知らぬ間に犯罪資金のマネー・ロンダリングに利用され、違法行為に巻き込まれるリスクがあります。規制違反や対策不備が発覚すれば、罰金や業務停止、さらには刑事責任を問われる可能性もあります。実際、過去にはアメリカの顧客と取引のあった日本企業が、マネー・ロンダリング対策の不備を理由にアメリカ当局から処分を受けたという事例もあります。グローバルな取引が当たり前になった今、自社がどこでどのようにマネー・ロンダリングに関与してしまうか分かりません。

それだけではなく、顧客や銀行、金融機関からの信用も失うことになり、口座凍結や取引停止に至る可能性があります。その結果、資金調達が困難になり、最悪の場合、事業の継続すら危ぶまれる事態に陥ることも考えられます。マネー・ロンダリング対策の強化は、企業をリスクから守り、信頼を維持するために不可欠なコンプライアンスです。持続的な成長を目指す企業にとって、今や最優先で取り組むべき課題といえます。

マネー・ロンダリング対策現場の悩みを解決

マネー・ロンダリング対策年々強化方針へ

日本でもFATFからの勧告を受け、金融庁主導でマネー・ロンダリング対策の強化が進められています。規制が厳格化する中、多くの企業が金融庁のガイドラインに沿ってマネー・ロンダリング対策を導入しています。

マネー・ロンダリング対策、何から始めればいい？

規制の内容もよくわからないし、手続きも煩雑そうだし、取り掛かるにはハードルが高い..。

コストと労力がかかる

対策には多額のコストがかかるシステムの導入や外国語での煩雑な業務が必要。多くの企業によるマネロン対策の妨げに。

そんな現場の声を反映、アンチマネーロンダリングスペシャリストチームが
今すぐ使えるPSクロスチェッカー™を開発しました。

PSクロスチェッカー™とはどういうシーンで利用されるか？

マネー・ロンダリング対策の基本は「本人確認」「顧客デューデリジェンス」「取引モニタリング」
PSクロスチェッカー™は本人確認後の顧客デューデリジェンスの過程でご利用いただいています。
せっかく本人確認をしても、その後のリスクチェックが不十分では意味がありません。身分証明書でご本人であることを確認したら、その場で世界金融制裁者・PEPへの該否をチェック、しっかりと顧客デューデリジェンスを行いましょう。

本人確認

お客様の身分証明書でご本人であることを確認する際、PSクロスチェッカー™にお客様の氏名を入力して検索をクリック！

PSクロスチェッカー™
で顧客デューデリジェンス

瞬時に世界複数の金融制裁者リストおよびPEPを検索、該当がないか結果をお知らせ。該当の場合は相関図で関係者の内容もチェック！

取引モニタリング

マネー・ロンダリング対策システムなどを用いた取引内容の継続的なモニタリングと監査の実施。
疑わしい取引の届け出など。

テストサービスをご提供中です。

テストサービスを通じて機能や性能の最適化を行い、より高品質なサービスをお客様にご提供できるよう準備を進めています。

現在のテストサービスでは、独自に蓄積・開発したデータベースを活用し、世界金融制裁者リストおよびPEP（政府関係者）の検索結果を提供しています。これにより、ユーザーのお客様はマネーロンダリング対策の重要な要素である顧客デューデリジェンスに重要な情報を迅速に得ることができます。

本サービスについて
本サービスでは、現在使用している独自のデータベースに加え、サードパーティーのデータベースと連携し、データ量をさらに増加させます。ご利用には無料および有料プランを提供し、ユーザーの異なるニーズに対応します。さらに、機能や性能の最適化を進め、PSクロスチェッカー™と外部業務システムとのAPI連携も視野に入れています。お客様のビジネスにとって不可欠なマネーロンダリング対策となり、多くのユーザー様にご利用いただけることを目指しています。